WAFA Immobilier : Situation Au 30 Juin 2021

ACTIF PASSIF HORS BILAN COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES ETATS DES SOLDES DE GESTION ETATS DES SOLDES DE GESTION (suite) SITUATION AU 30 JUIN 2021 En milliers de DH ACTIF 30/06/21 31/12/20 1- Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 17 19 2- Créances sur les établissements de crédit et assimilés 166 114 122 868 A vue 166 114 122 868 A terme 3- Créances sur la clientèle 265 397 272 735 Crédits de trésorerie et à la consommation 60 981 62 606 Crédits à l'équipement Crédits immobiliers 200 006 204 544 Autres crédits 4 410 5 585 4- Créances acquises par affacturage 5- Titres de transaction et de placement Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres de créance Titres de propriété 6- Autres actifs 85 202 111 412 7- Titres d'investissement Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres de créance 8- Titres de participation et emplois assimilés 9- Créances subordonnées 10- Immobilisations données en crédit-bail et en location 11- Immobilisations incorporelles 12 645 14 197 12- Immobilisations corporelles 30 289 32 090 TOTAL DE L'ACTIF 559 663 553 321 En milliers de DH PASSIF 30/06/21 31/12/20 1- Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 2- Dettes envers les établissements de crédit et assimilés 145 122 204 723 A vue 145 122 204 723 A terme 3- Dépôts de la clientèle Comptes à vue créditeurs Comptes d'épargne Dépôts à terme Autres comptes créditeurs 4- Titres de créance émis Titres de créance négociables émis Emprunts obligataires émis Autres titres de créance émis 5- Autres passifs 280 626 161 108 6- Provisions pour risques et charges 18 060 18 060 7- Provisions réglementées 8- Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie 9- Dettes subordonnées 10- Écarts de réévaluation 11- Réserves et primes liées au capital 5 000 5 000 12- Capital 50 000 50 000 13- Actionnaires Capital non versé (-) 14- Report à nouveau (+/-) 3 430 3 315 15- Résultats nets en instance d'affectation (+/-) 16- Résultat net de l'exercice (+/-) 57 425 111 115 TOTAL DU PASSIF 559 663 553 321 En milliers de DH HORS BILAN 30/06/21 31/12/20 ENGAGEMENTS DONNES Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle NEANT NEANT Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie d'ordre de la clientèle Titres achetés à réméré Autres titres à livrer ENGAGEMENTS RECUS Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés NEANT NEANT Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir En milliers de DH COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES 30/06/21 30/06/20 I.PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE 191 299 181 073 1.Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit 2.Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle 16 914 20 153 3.Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 4.Produits sur titres de propriété 5.Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 6.Commissions sur prestations de service 172 872 160 267 7.Autres produits bancaires 1 513 653 II.CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE 5 375 5 292 8.Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit 143 534 9.Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle 10.Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis 11.Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location 12.Autres charges bancaires 5 232 4 758 III.PRODUIT NET BANCAIRE 185 924 175 780 13.Produits d'exploitation non bancaire 234 234 14.Charges d'exploitation non bancaire IV.CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION 87 387 86 839 15.Charges de personnel 53 922 52 620 16.Impôts et taxes 4 018 2 810 17.Charges externes 24 556 24 971 18.Autres charges générales d'exploitation 107 8 19.Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 4 784 6 430 En milliers de DH COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (SUITE) 30/06/21 30/06/20 V.DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES 1 528 525 20.Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrances 1 528 525 21.Pertes sur créances irrécouvrables 22.Autres dotations aux provisions VI.REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES 0 1 200 23.Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrances 0 506 24.Récupérations sur créances amorties 0 0 25.Autres reprises de provisions - 694 VII.RESULTAT COURANT 97 244 89 850 26.Produits non courants 102 140 27.Charges non courantes 4 233 2 371 VIII.RESULTAT AVANT IMPOTS 93 113 87 620 28.Impôts sur les résultats 35 688 33 250 IX.RESULTAT NET DE L'EXERCICE 57 425 54 370 En milliers de DH TABLEAU DE FORMATION DU RÉSULTAT 30/06/21 30/06/20 1.(+) Intérêts et produits assimilés 16 914 20 153 2.(-) Intérêts et charges assimilées 143 534 MARGE D'INTERET 16 771 19 619 3.(+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 4.(-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location RÉSULTAT DES OPÉRATIONS DE CRÉDIT-BAIL ET DE LOCATION 5.(+) Commissions perçues 172 872 160 267 6.(-) Commissions servies 0 4758,23058 MARGE SUR COMMISSIONS 167 640 155 509 7.(+) Résultat des opérations sur titres de transaction 1 513 653 8.(+) Résultat des opérations sur titres de placement 9.(+) Résultat des opérations de change 10.(+) Résultat des opérations sur produits dérivés RÉSULTAT DES OPÉRATIONS DE MARCHÉ 1 513 653 11.(+) Divers autres produits bancaires 12.(-) Diverses autres charges bancaires PRODUIT NET BANCAIRE 185 924 175 780 13.(+) Résultat des opérations sur immobilisations financières 14.(+) Autres produits d'exploitation non bancaire 234 234 15.( -) Autres charges d'exploitation non bancaire 16.( -) Charges générales d'exploitation 87 387 86 839 RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION 98 772 89 175 17.(+) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance -1 528 19 18.(+) Autres dotations nettes de reprises aux provisions 0 694 RESULTAT COURANT 97 244 89 850 RESULTAT NON COURANT -4 131 -2 231 19.(-) Impôts sur les résultats 35 688 33 250 RESULTAT NET DE L'EXERCICE 57 425 54 370 En milliers de DH CAPACITÉ D’AUTOFINANCEMENT 30/06/21 30/06/20 (+) RESULTAT NET DE L'EXERCICE 57 425 54 370 20.(+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 4 784 6 430 21.(+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières 22.(+) Dotations aux provisions pour risques généraux 23.(+) Dotations aux provisions réglementées 24.(+) Dotations non courantes 25.(-) Reprises de provisions 26.(-) Plus-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles 27.(+) Moins-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles 28.(-) Plus-values de cession des immobilisations financières 29.(+) Moins-values de cession des immobilisations financières 30.(-) Reprises de subventions d'investissement reçues (+) CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT 62 208 60 800 31.(-) Bénéfices distribués 111 000 112 000 (+) AUTOFINANCEMENT -48 791 -51 200

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