Wafa Immobilier : SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2020

ACTIF PASSIF HORS BILAN COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES ETATS DES SOLDES DE GESTION ETATS DES SOLDES DE GESTION (suite) SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2020 En milliers de DH ACTIF 31/12/20 31/12/19 1- Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 19 29 2- Créances sur les établissements de crédit et assimilés 122 868 253 625 A vue 122 868 253 625 A terme 3- Créances sur la clientèle 272 735 318 107 Crédits de trésorerie et à la consommation 62 606 65 082 Crédits à l'équipement Crédits immobiliers 204 544 249 027 Autres crédits 5 585 3 998 4- Créances acquises par affacturage 5- Titres de transaction et de placement Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres de créance Titres de propriété 6- Autres actifs 111 412 48 147 7- Titres d'investissement Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres de créance 8- Titres de participation et emplois assimilés 9- Créances subordonnées 10- Immobilisations données en crédit-bail et en location 11- Immobilisations incorporelles 14 197 17 909 12- Immobilisations corporelles 32 090 19 963 TOTAL DE L'ACTIF 553 321 657 781 En milliers de DH PASSIF 31/12/20 31/12/19 1- Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 2- Dettes envers les établissements de crédit et assimilés 204 723 440 588 A vue 204 723 440 588 A terme 3- Dépôts de la clientèle Comptes à vue créditeurs Comptes d'épargne Dépôts à terme Autres comptes créditeurs 4- Titres de créance émis Titres de créance négociables émis Emprunts obligataires émis Autres titres de créance émis 5- Autres passifs 161 108 27 852 6- Provisions pour risques et charges 18 060 19 026 7- Provisions réglementées 8- Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie 9- Dettes subordonnées 10- Écarts de réévaluation 11- Réserves et primes liées au capital 5 000 5 000 12- Capital 50 000 50 000 13- Actionnaires Capital non versé (-) 14- Report à nouveau (+/-) 3 315 2 532 15- Résultats nets en instance d'affectation (+/-) 16- Résultat net de l'exercice (+/-) 111 115 112 784 TOTAL DU PASSIF 553 321 657 781 En milliers de DH HORS BILAN 31/12/20 31/12/19 ENGAGEMENTS DONNES Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle NEANT NEANT Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie d'ordre de la clientèle Titres achetés à réméré Autres titres à livrer ENGAGEMENTS RECUS Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés NEANT NEANT Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir En milliers de DH COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES 31/12/20 31/12/19 I.PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE 366 325 368 687 1.Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit 2.Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle 38 575 47 317 3.Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 4.Produits sur titres de propriété 5.Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 6.Commissions sur prestations de service 325 516 320 917 7.Autres produits bancaires 2 234 454 II.CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE 10 250 11 426 8.Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit 1 110 2 318 9.Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle 10.Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis 11.Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location 12.Autres charges bancaires 9 140 9 107 III.PRODUIT NET BANCAIRE 356 074 357 261 13.Produits d'exploitation non bancaire 487 468 14.Charges d'exploitation non bancaire IV.CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION 170 613 174 169 15.Charges de personnel 107 716 101 290 16.Impôts et taxes 2 486 2 133 17.Charges externes 46 794 58 967 18.Autres charges générales d'exploitation 841 425 19.Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 12 776 11 354 En milliers de DH COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (SUITE) 31/12/20 31/12/19 V.DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES 4 458 12 847 20.Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrances 2 715 2 812 21.Pertes sur créances irrécouvrables 22.Autres dotations aux provisions 1 743 10 034 VI.REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES 3 222 3 490 23.Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrances 514 1 480 24.Récupérations sur créances amorties 25.Autres reprises de provisions 2 709 2 010 VII.RESULTAT COURANT 184 712 174 204 26.Produits non courants 166 14 945 27.Charges non courantes 5 384 10 167 VIII.RESULTAT AVANT IMPOTS 179 493 178 982 28.Impôts sur les résultats 68 378 66 198 IX.RESULTAT NET DE L'EXERCICE 111 115 112 784 En milliers de DH TABLEAU DE FORMATION DU RÉSULTAT 31/12/20 31/12/19 1.(+) Intérêts et produits assimilés 38 575 47 317 2.(-) Intérêts et charges assimilées 1 110 2 318 MARGE D'INTERET 37 465 44 998 3.(+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 4.(-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location RÉSULTAT DES OPÉRATIONS DE CRÉDIT-BAIL ET DE LOCATION 5.(+) Commissions perçues 325 516 320 917 6.(-) Commissions servies MARGE SUR COMMISSIONS 325 516 320 917 7.(+) Résultat des opérations sur titres de transaction 2 234 454 8.(+) Résultat des opérations sur titres de placement 9.(+) Résultat des opérations de change 10.(+) Résultat des opérations sur produits dérivés RÉSULTAT DES OPÉRATIONS DE MARCHÉ 2 234 454 11.(+) Divers autres produits bancaires 12.(-) Diverses autres charges bancaires 9 140 9 107 PRODUIT NET BANCAIRE 356 074 357 261 13.(+) Résultat des opérations sur immobilisations financières 14.(+) Autres produits d'exploitation non bancaire 487 468 15.( -) Autres charges d'exploitation non bancaire 16.( -) Charges générales d'exploitation 170 613 174 169 RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION 185 948 183 560 17.(+) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance -2 202 -1 332 18.(+) Autres dotations nettes de reprises aux provisions 966 -8 024 RESULTAT COURANT 184 712 174 204 RESULTAT NON COURANT -5 219 4 778 19.(-) Impôts sur les résultats 68 378 66 198 RESULTAT NET DE L'EXERCICE 111 115 112 784 En milliers de DH CAPACITÉ D’AUTOFINANCEMENT 31/12/20 31/12/19 (+) RESULTAT NET DE L'EXERCICE 111 115 112 784 20.(+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 12 776 11 354 21.(+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières 22.(+) Dotations aux provisions pour risques généraux 1 743 23.(+) Dotations aux provisions réglementées 24.(+) Dotations non courantes 25.(-) Reprises de provisions 2 709 26.(-) Plus-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles 27.(+) Moins-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles 28.(-) Plus-values de cession des immobilisations financières 29.(+) Moins-values de cession des immobilisations financières 30.(-) Reprises de subventions d'investissement reçues (+) CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT 122 926 124 138 31.(-) Bénéfices distribués 105 000 (+) AUTOFINANCEMENT 122 926 19 138

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